غافلگیر کردن مجرمان رمزنگاری شده: چرا صرافی ها باید فراتر از این عمل کنند؟

صنعت غیر متمرکز باید منابع بیشتری را برای ارتقای استانداردهای خود و اجرای بهترین شیوه های امنیت سایبری هزینه کند.

تبهکاران رمزنگاری بیش از پیش سازگار و هوشمندتر می شوند. اما چگونه ارائه دهندگان خدمات صنعت می توانند از آنها پیروی کنند؟ اگر بگویم که صنعت رمزنگاری به شدت مورد هدف مجرمان سایبری و به ویژه جنایتکاران سازمان یافته قرار می گیرد ، مطمئن هستم که کسی که چند ماه را در این فضا گذرانده باشد شگفت زده نخواهد شد. و به دلایلی موجه

با توجه به فناوری جدید و ماهیت نوپای این بخش ، مجرمان و کلاهبرداران مدتهاست این فرصت عالی را که ارزهای دیجیتال برای سودآوری از طریق روشهای غیرقانونی ارائه می دهند ، شناسایی کرده اند. در واقع ، هر رویکرد “جدیدی” به بخش مالی توسط برادری جنایتکار به عنوان فرصتی برای پولشویی و یافتن قربانیان جدید مورد استقبال قرار می گیرد.

در حالی که وضعیت از روزهای اولیه دارایی های دیجیتالی به میزان قابل توجهی بهبود یافته است ، فشار صنعت سیاسی و مالی باعث شده است که نهادهای نظارتی سایت های خود را به سمت صنعت رمزنگاری هدف قرار دهند و رویکرد مورد اعتماد آنها ممکن است در این فضای خلاقانه و غیر سنتی چندان مثر نباشد. به در عین حال ، شرکت کنندگان در بازار اغلب هوش ، نوآوری و سازگاری جنایتکارانی را که مایل به استفاده از این صنعت هستند ، دست کم می گیرند.

احراز هویت کنیم، یا نکنیم؟ : چگونه جنایتکاران اقدامات امنیتی سنتی را دور می زنند

مشتری خود را بشناسید (KYC) یکی از پرکاربردترین اقدامات در بین مبادلات ارزهای رمزنگاری شده است. در حالی که به ارائه دهندگان خدمات کمک می کند تا اطلاعات بیشتری در مورد مشتریان خود – از جمله هویت ، محل اقامت و منبع بودجه – کسب کنند ، KYC همچنین برای اکثر مشاغل دارایی های دیجیتال یک الزام اجباری است.

اما پیشرفت سریع فناوری و توجه نهادهای نظارتی به KYC قطعاً برای حذف بازیگران بد از پلت فرم کافی نیست. برادری جنایتکار می تواند از صنعت سوء استفاده کند زیرا آنها به سرعت سازگار می شوند ، مجبور نیستند از قوانین مشابه ما پیروی کنند ، نقدینگی بالایی دارند و از تخصص زیادی برخوردار هستند.

در نتیجه ، در حالی که ابزارهای سنتی KYC می توانند جنایتکاران کمتر شناخته شده و حرفه ای را متوقف کنند ، کسانی که دارای تجربه زیاد و مهارت های لازم هستند می توانند به راحتی چنین اقداماتی را دور بزنند. این کاری است که آنها چندین دهه در خدمات مالی سنتی انجام داده اند.

در عمل ، برای مجرمان تهیه اسناد جعلی و استفاده از آنها برای دور زدن قوانین KYC بسیار آسان است. و آنها حتی به مهارت های جامع “Photoshop” نیاز ندارند. کلاهبرداران می توانند با پرداخت مبلغی به افراد شایسته ای که می خواهند از خانواده خود برای اطلاعات گذرنامه و عکس سلفی خود مراقبت کنند ، در صورت لزوم استفاده کنند. استفاده از قاطرها مکاشفه ای نیست ، اما این فرآیند در فضای دیجیتال به طور غیر قابل ملاحظه ای آسان شده است.

از نظر کلاهبرداری ، مجرمان سایبری در درجه اول کاربران کم فن تری را هدف قرار می دهند. علیرغم پول جدی ، جنایتکاران می دانند که بسیاری از محصولات و خدمات رمزنگاری شده استفاده می کنند بدون اینکه حتی اصول اولیه نحوه کار آنها را بدانند.

قطعاً احزاب مخرب از این مزیت استفاده می کنند. به همین دلیل است که می بینید کلاهبرداری های زیادی – و نه آماتورانه – “Elon Musk giveaway” وجود دارد. در حالی که کاربران باسابقه می توانند آنها را به راحتی تشخیص دهند ، اما به طور م victimsثر قربانیان کم آگاهی را مشتاق می کنند تا فرصت های فضایی رمزنگاری را از دست ندهند.

از آنجا که فریب دادن آنها سخت تر است ، کلاهبرداران به ندرت افراد باهوش تر را هدف قرار می دهند. با این وجود ، ما هرگز نباید هوش و رویکرد گستاخانه جنایتکاران را دست کم بگیریم. آنها سریع یاد می گیرند و بسیاری از آنها منابع لازم را برای دور زدن اقدامات امنیتی غیرقابل شکست قبلی در اختیار دارند. یک مثال عالی روش استفاده از کلاهبرداران برای استفاده از مهندسی اجتماعی و سایر تاکتیک های حیله گر برای به دست آوردن جزئیات و کلیدهای خصوصی حتی کاربران با تجربه رمزنگاری است.

تکامل مقررات و فراتر رفتن از استاندارد برای محافظت از مشتریان بسیار مهم است

فناوری نوآورانه در صنعت خدمات مالی ، کلاهبرداران مترقی و باهوش را به همراه دارد که به سرعت خود را با تغییرات عمده و شرایط جدید وفق می دهند. به همین دلیل ، نهادهای نظارتی باید به همکاری خود با بازیکنان صنعت رمزنگاری برای حفاظت از مصرف کنندگان ادامه دهند. با این حال ، در مورد مبارزه با پولشویی (AML) و مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CFT) ، دولتها قوانین سبک سنتی را برای فضای رمزنگاری شده اعمال کرده اند ، و در چنین صنعت نوآورانه و در مواقعی متفاوت ، این امر صادق نیست. همیشه بهترین تناسب

در مورد اقدامات سنتی KYC ، پولشویی ها اینها را شبیه یک پازل قدیمی و قبلاً حل شده می دانند که می تواند به راحتی برای دور زدن اقدامات AML ارائه دهندگان خدمات ترکیب شود. این مشکلی است که آنها سالهاست حل کرده اند و اکنون بسیار ماهر هستند.

و علیرغم اهمیت محافظت از مشتریان و سیستم های خود در برابر سوء استفاده ، شرکت های ارزهای رمزنگاری شده مجبورند کنترل های قدیمی را اجرا کرده و از این قوانین گاه ناسازگار پیروی کنند تا وضعیت قانونی خود را حفظ یا به دست آورند (و در نتیجه ، در تجارت باقی بمانند). این یک مرحله کلیدی است که در آن تنظیم کننده ها و دولتها باید از روابط خود با صنعت رمزنگاری برای ایجاد کنترلهای مناسبتر در طول زمان استفاده کنند. به عنوان مثال ، با بازیگران بد خارجی که مدت ها معمای KYC را حل کرده اند ، برای حل این مسئله به سیستم های بهتری نیاز است. شاید استفاده از bio-KYC و ایجاد کنترلهای بعدی ، مانند نظارت بر فعالیتهای کاربران پس از عبور از دروازه و تشخیص الگوها یا رفتارهای غیر معمول ، کمک کننده باشد.

در حالی که کنترل های سنتی AML در طول تاریخ در مبارزه با پولشویی مناسب بوده است ، افزودن عنصر سایبری چالش های جدیدی را به همراه دارد و به ما نیاز می دهد تا از مشتریان ، منابع مالی آنها و داده های آنها در فضای دیجیتال محافظت کنیم. ما ابتدا شاهد توسعه این بانکداری آنلاین بودیم و با تکامل صنعت پرداخت ها و پول الکترونیکی به یک توسعه سریع نیاز پیدا کردیم.

در مورد امنیت سایبری ، این بدان معنا نیست که مبادلات دارایی های دیجیتالی نمی تواند برای حفاظت بهتر از مشتریان کاری انجام دهد. برعکس ، ارائه دهندگان خدمات صنعت باید فراتر رفته و منابع اضافی را صرف افزایش استانداردهای خود با استفاده از بهترین شیوه های امنیت سایبری در داخل ، بالاتر از حد مورد نیاز کنند.

به عنوان مثال ، مبادلات رمزنگاری می توانند به استاندارد استاندارد امنیت داده های صنعت کارت کارت (PCI DSS) واجد شرایط تبدیل شوند ، حتی اگر اکثر تنظیم کننده ها نیازی به این کار نداشته باشند. این قوانین برای هدایت صنعت پرداخت و کارت وجود دارد ، اما می تواند مکانی عالی برای شروع ایجاد یک چارچوب محافظ در صنعت رمزنگاری باشد. علاوه بر اجرای چنین اقدامات اضافی ، ارائه دهندگان خدمات به یک تیم سایبری پویا و متخصص ، فناوری مناسب و فرایندهای مناسب برای پاسخگویی سریع به تهدیدها به شیوه ای کارآمد نیاز دارند. در این زمینه می توان از صنایع پرداخت و پول الکترونیکی چیزهای زیادی آموخت.

اینها را با پشتیبانی مشتری با کیفیت بالا ترکیب کنید ، و شانس خوبی دارید تا با استراتژی ها و تاکتیک های سریع در حال تحول و پیشرفت مجرمان سایبری رمزنگاری شده همگام باشید.

ما در مرحله نظارتی هستیم ، چشم ما بر تنظیم کننده ها و صنعت با هم کار می کند. اکنون زمان آن است که اقدامات لازم را برای ایجاد چارچوبی مناسب برای صنعت رمزنگاری نسبت به خدمات مالی سنتی انجام دهیم. تنها زمانی که این هماهنگی حاصل شود می توانیم به عنوان یک جامعه گرد هم بیاییم تا از سوء استفاده مشتریان و خدمات مالی توسط شرکت های جنایتکار و تروریستی جلوگیری کنیم.

همه چیز درباره بیت کوین کش

شاید تنها تفاوتی که در ظاهر، بیت کوین کش با بیت کوین داشته باشد کلمه « کش» است که در زبان انگلیسی به معنای پول نقد شناخته می شود. اما این دو ارزدیجیتال در کنار شباهت های بسیاری که دارند از تفاوت های قابل توجهی نیز برخوردار هستند. در حالی که کارشناسان این بازار بر این باورند که بیت کوین کش اهداف اصلی بیت کوین را دنبال می کند.

بیت کوین کش  (Bitcoin Cash) ارز دیجیتالی است که در سال ۲۰۱۷ معرفی و متولد شد. این ارز مجازی را به عنوان یکی از محبوب ترین فورک های بیت کوین می شناسیم که به نوعی از دل بیت کوین بیرون آمده است. این شبکه تحت توسعه بلاک چین، بر روی ظرفیت تراکنش ها متمرکز است. در واقع بیت کوین کش با تغییر اندازه های هر بلاک نقش مهمی در افزایش حجم تراکنش ها دارد. این پول الکترونیک بعد از گذشت یک سال، خود را به دو زنجیر با نام های ABC  و  SV تقسیم کرد. زنجیره ABC توانست به فعالیت های خود در این بازار به نام بیت کوین کش ادامه دهد. این رمزارز نیز همانند بیت کوین یک سیستم غیرمتمرکز است و تمام اطلاعات آن در بلاک چین ذخیره می شود. همچنین برای انجام عملیات و معامله ی خود در بیت کوین کش نیاز به کسب مجوز از نهاد خاصی نیست. شباهت های دیگری هم میان بیت کوین کش و بیت کوین وجود دارد که از جمله آن مکانیسم استخراج ماینینگ است که برای تولید سکه های جدید استفاده می شود. بیت کوین کش سامانه همتا به همتایی است که با هدف رفع مشکلات و نقص های بیت کوین ایحاد شد. مشکلاتی نظیر سرعت پایین تراکنش ها و افزایش قیمت کارمزد آن که توانسته تا حدودی این مشکلات را برای کاربران حل کند.

بیت کوین بر خلاف بیت کوین کش نسبت به رشد تعداد معاملات در هر بلاک، افزایش حجم محدودی دارد و در نتیجه با شلوغ شدن زنجیره بلوک آن بسیاری از تراکنش ها برای تایید شدن باید منتظر بمانند و در این صورت خدمات خود را در زمان مناسب و با سرعت بالا ارائه دهند. در هر ثانیه تنها هفت تراکنش را بیت کوین تایید می کند و این موضوع کاربردی بودن آن را برای پرداخت های روزمره زیر سوال می برد. علاوه بر این بیت کوین کش، حجم هر بلاک را که در بیت کوین یک مگابایت است به ۳۲ مگابایت ارتقا داده است.  با این ویژگی توانسته سرعت تراکنش ها را بسیار بالا ببرد. به طوری که بتواند میزان عرضه را به ۲۱ میلیون BCH برساند. پس با این اساس حجم بلاک های بیت کوین کش بیشتر است و نقل و انتقالات با سرعت بالاتری انجام میشود. با این وجود از بروز بسیاری از هزینه های بیجا جلوگیری می کند. بیت کوین کش یک ویژگی مهم را از کد های خود حذف کرده است که باعث شده آن را به عنوان سیستم امن و سریع جهت انتقال ارزش بشناسیم و نه به عنوان یک منبع مناسب برای ذخیره ارزش ها.  اما علیرغم وجود این ویژگی اغلب کاربران برای استفاده معمول خود برای پرداخت های آنلاین روزمره از این ارز دیجیتال استفاده می کنند. جالب است بدانید همین سادگی در پرداخت ها موجب شده که اغلب آن را با لقب “کافی کوین” یعنی سکه قهوه بشناسند. پس بیت کوین کش نوعی ارزدیجیتال در نظر گرفته می شود و نه منبعی برای ذخیره دارایی ها، لذا وقتی طلای دیجیتال یعنی بیت کوین از ارزش بالایی به عنوان یک دارایی برخوردار است، چرا از بیت کوین کش استفاده کنیم.

برای برادر ناخلف بیت کوین انواع کیف پول های مختلف ارائه شده است که می توانید به راحتی این ارز دیجیتال را بر روی موبایل، لپ تاپ و کامپیوتر شخصی خود به صورت رایگان راه اندازی کنید. دقت داشته باشید برای جلوگیری از بروز مشکلات بدافزاری کیف پول ها، حتما آن ها را از منابع معتبر تهیه کنید. هنوز بالاترین سطح شهرت و محبوبیت در بین مردم در اختیار بیت کوین است اما در کل سرمایه گذاری در بیت کوین کش و یا دیگر فورک های بیت کوین می توانند انتخاب نسبتا خوبی برای ادامه مسیر موفقیت شما باشند

همه چیز در باره لایت کوین

لایت کوین (Litecoin) شباهت های زیادی با بیت کوین دارد و به نوعی می توان گفت که از دل بیت کوین خارج شده است. این رمز ارز برای انتقال ارزش بدون واسطه، سیستم بسیار مناسبی است. در سال ۲۰۱۱ چارلی لی یکی از اعضای گوگل این ارز دیجیتالی را رونمایی کرد.

در واقع هدف از پیدایش لایت کوین کامل کردن نسخه قبلی خود یعنی بیت کوین بود. این رمز ارز توانسته جایگاه خوبی را در بین دیگر رقبا خود کسب کند. این ارز دیجیتال به دلیل مزایا و امکانات قابل توجهی که دارد توانسته کاربران زیادی را به سمت خود بکشاند که از این رو می توان آن را به عنوان یکی از مشهور ترین و قدیمی ارز ترین رمز ها در بازار کریپتوکارنسی دانست.

 لایت کوین آمد تا بتواند پرداخت های دیجیتال و انتقال خدمات و ارزش ها را را با کمترین زمان ممکن میسر کرد. همچنین کاربران می توانند با استفاده از این سیستم همتا به همتا (peer to peer)پرداخت های فوری خود را در سراسر شبکه با هزینه ای ناچیز فراهم کنند. این رمز ارز را می توان به نوعی یک سیستم پرداخت دیجیتال و بانکداری آنلاین مبتنی بر بلاک چین دانست که می توانید از آن همانند بیت کوین، خدمات و محصولات را به صورت مستقیم و غیر متمرکز به به اشخاص مورد نظر در هر موقعیت جغرافیایی منتقل یا دریافت کنید.

لایت کوین یا LTC، تفاوت هایی نیز با بیت کوین دارد. از جمله ی این تفاوت ها این است که لایت کوین به خوبی مدت زمان تایید شدن یک بلاک را کاهش داده است. بنابراین لایت کوین زمان تایید شدن یک بلاک را از ده دقیقه به دو و نیم دقیقه کاهش داده است. که در واقع سرعت پردازش را ۴ برابر سرعت پردازش بیت کوین کرده است که این امر موجب افزایش تعداد تایید تراکنش ها می شود، به طوری که روزانه حدود ۱۴.۵۰۰ لایت کوین در سراسر دنیا استخراج می شود.

همچنین مخاطبینی که برای استفاده روزمره کارهای خود لایت کوین را انتخاب کرده اند باید بدانند انتخابشان کاملا مناسب است و قصد تغییر پول الکترونیک خود را نداشته باشند. همچنین دیگر مزایای لایت کوین مانند ارزان تر کردن هزینه ها و طراحی سیستم های متمرکز ماینینگ و سرعت بالای انتقال ارزش از جمله امکاناتی است که آن را  به شهرت و محبوبیت بالا در بین کاربران خود رسانده است.

افراد ریسک پذیر و یا افرادی که علم این بازار را فرا گرفته اند و با پیچ و خم های این بازار آشنا هستند می توانند برای برنامه های سرمایه گذاری خود به این بازار ورود کرده تا از فعالیت و خرید و فروشی که در این بازار انجام می دهند بتوانند بستر مناسبی برای سرمایه گذاری آینده دار و درآمدزا فراهم کنند.

البته باید به این نکته توجه داشته باشید که در حال حاضر متاسفانه ارزهای دیجیتال قوانین روشنی ندارند و این موضوع موجب شده تا بسیاری از افراد، ریسک لازم برای ورود به این بازار را نداشته باشند. از زمان ورود این کریپتوکارنسی سال ها می گذرد و اگر بخواهیم وضعیت لایت کوین را برسی کنیم، می توانیم بگوییم که پیشرفت قابل توجهی داشته و از رشد خوبی برخوردا بوده است که باعث شده در حال حاضر آن را به عنوان یک ارز دیجیتال محبوب و مطمئن معرفی کرد. البته که درست است شهرت لایت کوین به دلیل عملکرد مفیدش در این سال ها بوده است اما نباید تشابهش به پاداشاه رمز ارز ها یعنی بیت کوین را هم نادیده گرفت.

گفته ها و ناگفته های کریپتوکارنسی

نیاکان ما در گذشته پایه های پول را بنا نهادند، چیزی که ابتدا با مبادله کالا به کالا شروع شد و به ارزش اشیا رسید و جایی که نقطه شروع آینده بود، اختراع سکه و بعدها پول بود. ارزش افزوده‌ای که انسان ها دیگر مجبور نبودند برای بدست آوردن کالا یا مبادله صرف کالا با کالا کار کنند، بلکه حالا انسان به چیزی خدمت میکرد که دنیای مبادلات را تغییر داده بود.

زمان گذشت و گذشت تا از بانکداری آنلاین و توکن های تجاری مثل پی‌پال گذر کردیم و رسیدیم به جایی که امروز هستیم، ارزهای جدیدی وارد بازار شدند و این ارزها همان ارزهای دیجیتال امروزی هستند که چندی است گل سرسبد محافل و مجالس ما هستند، اما بیایم دقیق تر باهم نگاه کنیم، اصلا کریپتوکارنسی چیست؟

برای دستیابی به کتاب یک ساتوشی(همه چیز درباره ارزهای دیجیتال) برروی کلمه اینجا کلیک کنید.

کریپتوکارنسی چیست؟

اگر به کلمه ی کریپتوکارنسی توجه کنیم، کلمه ابتدایی یعنی کریپتو در انگلیسی به معنای رمز گذاری شده است و کلمه کارنسی نیز به معنای ارز می‌باشد.

تاریخچه پیدایش کریپتوکارنسی ها به پیدایش بیت کوین باز می‌گردد، پس ارزهای دیجتال پول دیجیتال هستند که در واحد توکن یا کوین وجود دارند، که شخص میتواند پس از دریافت پول دیجیتال آن را در کیف پول دیجیتال خود ذخیره سازی کند.

ایده ارزهای دیجیتال از کجا می‌آید؟

ایده‌ای که پشت کریپتوکارنسی بود، درواقع به این صورت بود که میخواستند فضایی را برای مبادله ارزی فراهم کنند، که این فضا به شکل محدود و مستقل از یک مرجع مرکزی مثل بانک مرکزی باشد. پس تا به این جا متوجه شدیم که ارزهای دیجیتال ارزهایی کاملا مستقل هستند و به شکل الکترونیکی رد بدل میشوند و ماهیت فیزیکی مثل اسکناس و سکه ندارند وهیچ شخص سومی(دولت یا مرجع بانکی) در این مسیر مبادلات دخالت ندارد.

جالب است بدانید که کمیسیون فدرال قانونی تعیین کرده است که براساس آن ارزهای رمزنگاری شده مثل سپرده ها بیمه به آنها تعلق نمیگیرد و جالبتر اینکه ارزش ارزهای دیجیتال میتوانند ساعت به ساعت تغییر کنند، یعنی چیزی که شاید شما در حال حاضر صد دلار خریداری کرده اید بعدها ۱۰۰۰ دلار بیارزد یا بالعکس از ارزش آن کمتر بشود.

تعداد کریپتوکارنسی ها بیشمار است، و هر ماه شاید بتوان گفت بر تعداد آنها افزوده میشود، بهمین خاطر هم هست که آشنایی و بروز بودن در این فضا برای یک سرمایه گذار اهمیت بسیار بالایی دارد.

کنترلی غیرمتمرکز

همانطور که پیش تر گفته شد این ارزها در اختیار دولت یا یک نهاد مرجع نیستند و چیزی که وضعیت بازار را مشخص میکند، کدنویسی ها و معاملاتی است که کاربران میکنند، و در این میان فعالیت استخراج کنندگان یعنی ماینرها برای ثبات و عملکرد رمزارزها بسیار مهم است، درواقع ماینرها یا استخراج کنندگان همان کاربران دنیای دیجیتال هستند که از قضا از قدرت محاسباتی خوبی هم برخوردار هستند.

نگاهی مختصر به برخی مفاهیم کریپتوکارنسی

کلیدهای خصوصی

هرکسی که دارای کریپتوکارنسی است دارای یک هویت مشخص است، این هویت مشخص به کاربر اجازه میدهد تا امکان مبادله واحدهای مشخص رو داشته باشد. این قابلیت در فضای ارزهای دیجیتال یک قابلیت خیلی خوب هست اما در عین حال قابلیتی خطرناک است! فکر کنید که کلیدخصوصی خودتون که بوسیله اون قرار هست وارد کیف پول خود شوید را گم کرده اید، در اینجا چه اتفاقی می‌افتد؟ هیچی خیلی راحت شما کیف پول و محتویات آن را از دست داده اید!

کیف پول

هر کاربری براساس کلید خصوصی که دارد میتواند منحصرا کیف پولی داشته باشد تا ارزهای دیجیتال خود را در آنها ذخیره کند، برخی از کیف پول‌ها مخصوص یک ارز دیجیتال بخصوص هستند، مثلا کیف پول نئو اما بعضی از کیف پول ها هستند که عمومی تر هستند و ارزهای مختلفی را شامل می‌شوند.

ماینرها

ماینرها یا استخراج کنندگان رمزارزها بعنوان منابعی برای نگهداری از رکوردهای معاملات رمزارزها شناخته میشوند، این منابع همانطور که گفته شد از قدرت محاسباتی قوی برخوردار هستند ؛کار آن‌ها اغلب در مزارع سرور خصوصی متعلق به مجموعه‌های استخراج، متشکل از ده‌ها نفر انجام می‌شود.

در این مطلب سعی کردیم خیلی خلاصه به یکسری از اصطلاحات از دنیای ارزهای دیجیتال بپردازیم، مطالب بعدی را دنبال کنید، قرار است به موضوعات و اصطلاحات بیشتری اشاره کنیم.

غول صرافی های جهان

اختراع و پدیدار شدن ارزهای دیجیتال یکی از مهم ترین اتفاقات در قرن بیست یکم است، پدیده‌ای که نه تنها معاملات و سرمایه گذاری ها را دستخوش تغییراتی کرد، بلکه توانسته است تاثیرات بزرگی بر زندگی ما بگذارد، از خرید و فروش محصولات تا پرداخت هزینه های پروژه ها امروزه بواسطه ارزهای دیجیتال صورت میگیرند.

سرمایه گذاران برای ورود به این فضا باید آشنایی حداکثری با فضای بلاک چین و صرافی ها داشته باشند تا بتوانند بدون مشکل معاملات خود را انجام دهند.(در مطالب قبلی کتابی برای آشنایی ابتدایی با این فضا معرفی کردیم که میتوانید معرفی این کتاب را در اینجا بخوانید.) همین موضوع باعث شده است تا سرمایه گذاران زیادی به دنبال آموزش نوبیتکس و آموزش بایننس باشند، و قطعا شما هم بعنوان یک تریدر برای انجام معاملات خود باید با فضای صرافی ها بخصوص صرافی بایننس آشنا باشید.

آموزش در این دو صرافی یعنی نوبیتکس و بایننس برای سرمایه گذاران ایرانی اهمیت زیادی دارد، بخصوص که بخاطر وجود فضای تحریم، فرد ممکن است با یک خطای خیلی کوچک تمام سرمایه و دارایی خود را در صرافی بلوکه کند، پس بعنوان فردی که میخواهید در این فضا معاملات انجام دهید باید دقت داشته باشید که مهارت بالا در معاملات بایننس و نوبیتکس اهمیت زیادی دارد.

بهترین و پرطرفدارترین صرافی در جهان

اگرچه امروزه در ایران صرافی های بزرگی مثل نوبیتکس وجود دارند و از اهمیت زیادی در میان قشر سرمایه گذار برخوردار هستند اما این واقعیت را نباید فراموش کرد که صرافی مثل بایننس همچنان طرفداران خاص خودش را دارد، بخصوص باتوجه به جوی که اخیرا براساس اخبار طرح صیانت ایجاد شده است، و صرافی های ایرانی که بنظر میرسد برای ادامه بقای خود نیاز به داشتن اینماد دارند، نگرانی را در دل کاربران ایجاد کرده است.

نگاهی هرچند کوتاه به بایننس

بایننس معروف ترین و پرطرفدارترین صرافی در میان سرمایه گذاران در جهان است و کاربران زیادی از سرتاسر جهان دارد، این صرافی محبوب در سال ۲۰۱۷ افتتاح شد و با سرعت زیادی رشد کرد و در مدت زمان خیلی کوتاهی توانست از رقبای خود پیشی بگیرد و تبدیل به بزرگترین صرافی در جهان بشود. اگر کمی در فضای این صرافی جست جو کنید و یا حسابی سرانگشتی بکنید، حجم معاملات در این صرافی بسیار بالا است، به طوری که براساس گزارش های منتشر شده به شکل میانگین معاملات روزانه در بایننس به بیش از ۶ میلیارد دلار در روز میرسد، و این مقدار براساس گزارش های جدیدی که منتشر میشود بیشتر میشود.

همانطور که پیش تر هم اشاره کردیم اگرچه صرافی های بسیار زیادی در داخل خود کشور یا خارج از کشور فعالیت میکنند اما همچنان بایننس بعنوان گل سرسبد این فضای سرمایه گذاری شناخته میشود و همچنان بیشترین حجم معاملات در کل دنیا متعلق به این پلتفرم است. اما تفاوت بزرگ و شاید قابل اهمیتی وجود دارد، در فضای بایننس برخلاف صرافی های داخل ایران نمیتوانید از کارت های بانکی داخلی کشور استفاده کنید، و معامله و شرکت در این فضا مستلزم داشتن کارت های اعتباری دلاری مانند مستر کارت و ویزا کارت است، تا بتوانید با استفاده از این کارت ها خرید و فروش رمزارزها را به راحتی انجام دهید.

نگاهی به کارمزد تراکنش ها در بایننس

در بایننس برخلاف سایر صرافی های دیگر کارمزد تراکنش‌ها بسیار پایین است و میتوان گفت که به ازای هر معامله مقداری حدود ۰.۱درصد را دریافت میکند، که نکته جالب اینجا است، اگر از ارز خود بایننس یعنی BNB برای پرداخت های خودتان استفاده کنید، ۵۰ درصد تخفیف دریافت خواهید کرد، یعنی این کارمزد ۰.۱درصد تبدیل به ۰.۰۵ درصد خواهد شد.

پشتیبانی بایننس از ارزها

تعداد ارزهای دیجیتال که بایننس از آنها پشتیبانی میکند بسیار زیاد است، و مشکلی از جهت دسترسی به ارزهای دیجیتال مختلف نخواهید داشت، اما شما برای معامله خود باید یک طرف معامله خود را یکی از ارزهای زیر قرار دهید:

  • بیت کوین
  • اتریوم
  • تتر
  • BNB

اگربخوایم دقیق تر این موضوع را باهم بررسی کنیم، بعنوان مثال شما نمیتوانید ارز نئو را به شکل مستقیم به ریپل تبدیل کنید، بلکه نئو را اول از همه باید به یکی از ۴ ارز گفته شده تبدیل کنید و بعد ارز موردنظر خود را خریداری کنید.

در این مطلب سعی کردیم خیلی مختصر و مفید به شرحی از صرافی بایننس بپردازیم، در مطالب بعدی بیشتر به این موضوع خواهیم پرداخت، لطفا نظرات خودتان در قسمت نظرات برای ما بنویسید تا بازخورد لازمه را از شما عزیزان کسب کنیم.

آیا بازار رمزارزها در حال بلوغ است؟

بیتکوین و بطور کل تمام بازار ارزدیجیتال در طول ادوار محبوبیت های نسبی ای به دست اورده، در حقیقت میتوان گفت این یک جو رسانه ای بوده است. هرچند که چارت ها اینگونه نشان میدهند که در حال روبرو شدن با یک انفجار حباب جدید در بازار خواهیم بود که اینبار قطعا شدت بالاتری خوهاد داشت.

در حالی که هیائت داوران برروی موضوع توکن NF -که اخیرا به تنهایی ۲۲۰ میلیون فروش در ماه مارس داشت- به هیچوجه نمیتوان ادامه روند نمایی رشد و ثبات اخرین رشد گاوی اخیر را تضمین نمود. بر خلاف قبل امروز بازار رمزارز بواسطه ی موسسات مالی بزرگ و ورود پول های سنگینی که باعث شده تا سرمایه گذاران ورودشان ماحصل بمباران رسانه ای باشد تا تحلیل های واقعی.

بعنوان یک کارآفرین مهم است که درمورد رمزارز شما تا ریزترین موضوعات را آگاهی داشته باشید کخ چرا رمزارزها به جایی رسیده اند نه تنها این ارزها بعنوان یک گزینه ی تجاری و یا سرمایه گزاری برای شما شوند بلکه تبدیل به یک صنعت ایمن برای شروع یک کسب و کار باشند.

در این مقاله قصد دارم تا به موضوع اینکه چرا رمزارزها به این نقطه رسیده اند بنویسم.

چه اتفاقاتی افتاده است؟

از پاییز ۲۰۲۰ ، بازار رمزارزها تقریباً بطور پیوسته شاهد روند صعودی بوده است که ارزش بیت کوین را از ۱۰،۶۴۵ دلار در ۷ اکتبر ۲۰۲۰ به بالاترین حد خود یعنی ۶۳،۳۴۶ دلار در ۱۵ آوریل ۲۰۲۱ رسانده است. این نشان دهنده افزایش حدود ۶۰۰درصدی فقط در بازه ۶ ماهه است.

بیت کوین تنها دارایی در کلاس خود نبود که مورد توجه سرمایه گذاران قرار گرفت. در دوره هفت ماهه بین ۷ اکتبر ۲۰۲۰ و ۷ مه ۲۰۲۱ ، بازار رمزنگاری موفقیت های زیر را مشاهده کرد:

آلت کوین های ذکر شده در بالا دارای بازدهی چند میلیارد دلاری در بازار هستند ، اما با این وجود ما در دو سه ماهه اخیر شاهد رشد پایدار (هرچند در برخی مواقع بی ثبات) بوده ایم. و این چیزی درباره Dogecoin (DOGE) نیست ، که جذابیت میم آن باعث شده است که از نمودار خارج شود.

+۴۸۰%Zcash (ZEC)
+۵۵۷%Chainlink (LINK)
+۶۶۰%Ripple (XRP)
+۷۷۰%Litecoin (LTC)
+۱,۰۲۵%Ethereum (ETH)

چرا رمزارزها مجددا احیا شدند؟

پاییز گذشته ، بیت کوین بار دیگر توجه سرمایه گذاران را به خود جلب کرد ، اما نه همان سرمایه گذاران قبلی. سرمایه گذاران خرده فروشی حباب بیت کوین ۲۰۱۷-۲۰۱۸ را هدایت کردند. این بار ، سرمایه گذاران نهادی ، موقوفات ، صندوق های تامینی و شرکت های خصوصی در حال سرمایه گذاری روی دارایی های دیجیتالی هستند.

شرکت تسویه حساب Square در اکتبر ۲۰۲۰ مبلغ ۵۰ میلیون دلار روی بیت کوین سرمایه گذاری کرد (هنوز تنها ۱ درصد از کل دارایی های این شرکت است). تقریباً در همان زمان ، پل تودور جونز ، مدیر مشهور صندوق های تامینی حمایت خود را از دارایی دیجیتال نشان داد. در ماه مارس ، PayPal پذیرفتن بیت کوین را به عنوان یک گزینه پرداخت برای ۲۵ میلیون فروشنده+ خود آغاز کرد.

موسسات مالی سنتی که بصورت جدی در سال ۲۰۱۷ بیتکوین را ندیده گرفته و آنرا انکار میکردند هم اکنون این دست از دارایی ها را با نگاه جدی تری میگیرند. گلدمن سچ اخیرا اعلام کرده است که به زودی بیتکوین یک گزینه ای خواهد بود که در بخش مدیریت ثروت به مشتریان ارائه میشود.

در بازار ارز دیجیتال رمزارزها به نوعی هم عاقبت هستند و یکی میتواند دیگری را بالا بکشد و بلعکس. زمانیکه بیتکوین صعودی شد، سایر آلت کوین ها نیز همین اتفاق برایشان افتاد.

تفاوت نقدینگی

گزارش اخیر Chainalysis آنچه من و بسیاری از تحلیلگران این حوزه قبلاً فرض کرده بودیم را تأیید کرد: تقاضای بیت کوین توسط حساب های بسیار غیر نقدینگی هدایت می شود. در حال حاضر ۷۷ درصد از کل ۱۴.۸ میلیون بیت کوین استخراج شده در کیف های غیر نقدینگی نگهداری می شود (یعنی کسانی که کمتر از یک چهارم بیت کوین دریافت شده را ارسال می کنند). این شامل سهم نسبی بسیار بیشتری از کل بیت کوین در گردش نسبت به سال ۲۰۱۷-۲۰۱۸ است. این یک سیگنال صعودی قوی برای بیت کوین است زیرا نشان می دهد که ارز رمزنگاری شده در اختیار سرمایه گذاران با ارزش بلندمدت مقاوم تر است تا معامله گران. سرمایه گذاران با ارزش بیشتر از طوفان عبور می کنند تا اینکه دارایی های خود را در دوره ای از حرکت منفی قیمت ها بفروشند.

تفاوت کلان

در سال ۲۰۱۷ ، هیچ یک از ما نمی توانستیم شرایط اقتصادی را که امروز در آن زندگی می کنیم پیش بینی کنیم. همه گیری کووید -۱۹ و فعالیت بازارهای مالی بعدی و سیاست های پولی جدید هستند. به این ترتیب ، آنها بخش قابل توجهی از سرمایه گذاران را به سمت دارایی های جایگزین مانند بیت کوین سوق داده اند ، به عنوان یک ذخیره امن ارزش بدون ارتباط با بازار سهام. این که آیا بیت کوین همچنان به عنوان یک پرچین قابل اعتماد در برابر عدم قطعیت اقتصاد کلان عمل می کند ، هنوز مورد بحث است. اگر شکست بخورد ، نه تنها سرمایه گذاران کوچک و سرمایه گذاران خرده فروشی که زیان ها را جذب می کنند-بلکه صندوق های ریسک ، شرکت های سرمایه گذاری و شرکت های فناوری نیز خواهند بود. این بار چیزهای بیشتری در خطر است و همچنین نیروهای تثبیت کننده تری در بازی هستند.

بیت کوین در یک اوج به سمت بلوغ!

تاریخ همیشه می تواند خود را تکرار کند. اگرچه بعید به نظر می رسد که شاهد تکرار مجدد سالهای ۲۰۱۷ و ۲۰۱۳ باشیم ، اما نمی توان پیش بینی کرد که آینده کلاس دارایی هایی که هنوز در مراحل اولیه خود هستند چه خواهد شد. با این وجود ، تازگی تأثیر کووید -۱۹ ، نقدشوندگی بازار بیت کوین و سطوح بی سابقه پذیرش نهادی ، چشم انداز را تغییر داده است. به عنوان یک کارآفرین ، بسیار مهم است که در جریان بازار رمزنگاری باشید. و امروز ، نهنگ ها نگه داشته می شوند ، تجارت نمی کنند. این موارد خوبی را برای بیت کوین و بازار دارایی های دیجیتال به طور کلی و برای کارآفرینان نشان می دهد. محیط اقتصادی امروز برای صاحبان مشاغل دشوار است – با این حال ، ارز رمزنگاری شده می تواند راه حل مناسبی برای تنوع بخشیدن به مجموعه سرمایه گذاری شما باشد تا بتواند بیشتر ثروت خود را از طریق رکود حفظ کند. در سال های گذشته ، دلایلی وجود داشت که بر این باور باشیم که بیت کوین صرفاً در یک حباب سفته بازی وجود دارد. به همین دلیل ، تصمیم سرمایه گذاری برای بسیاری از کارآفرینان محتاط بسیار خطرناک بود. این روزها ، شرایط اقتصادی و بازار داستان متفاوتی را نشان می دهد و کارآفرینان باید به سودمندی و طول عمر بازار رمزنگاری اطمینان بیشتری داشته باشند.